Ortus SE: Der gute Finanzberater

(businesspress24) - Woran erkenne ich einen guten Finanzberater? Eine Frage die man so einfach nicht beantworten kann. Ein guter Finanzberater sollte aus unserer Sicht, erst einmal Fragen stellen. Denn um kompetent beraten zu können, muss er mehr Infos haben als zum Beispiel einfach „ich will 25.000 Euro anlegen - was ist die beste Anlage?“.

Nun sollte der Berater hinterfragen, ob diese 25.000 Euro zum Beispiel Ihr gesamtes Erspartes darstellen? Haben sie mehr Erspartes, dann sollten sie das gegenüber dem Berater offenlegen, damit er weiß, um wie viel Prozent Ihres Gesamtvermögens es sich handelt?

Wichtig ist auch, wie lange können sie das Geld investieren, wann benötigen sie das Geld zur freien Verfügung? Wie sieht ihre aktuelle steuerliche Situation aus? Aus diesen Fragen und den darauf folgenden Antworten, kann der Berater zum Beispiel erkennen, ob er Ihnen das Thema einer steueroptimierten Sachwertanlage anbieten kann und muss. Die Aufzählung lässt sich fortsetzen ohne dabei jemals Anspruch auf Vollständigkeit erheben zu können. In der Finanzberatung wird „gut“ auch mit unabhängig gleich gesetzt. Meistens stimmt das auch, denn ein unabhängiger Berater hat ein größeres Produktangebot aus dem er auswählen kann, als ein Berater der nur „ein Produkt“ hat.

Übrigens, Beide leben im Regelfall von Provisionen, die diese an der Vermittlung von Produkten an Sie verdienen, das haben sie bitte immer im Hinterkopf. Gänzlich unabhängig, ohne „Schielen auf Provision“ gibt es kaum jemanden. Ein guter Berater wird aber nicht einfach das Produkt mit der höchsten Provision verkaufen, sondern fragen, analysieren und dann das für Sie beste Angebot erstellen. Denn er will ja, dass Sie wiederkommen und ihn weiterempfehlen.

Bewährt hat sich als „guter Test“, um herauszufinden, ob der Berater etwas taugt: wenn er Ihnen dann ein Produkt vorgeschlagen hat, fragen Sie: „Warum genau dieses Angebot?“
Wenn er es dann nur mit Allgemeinaussagen begründet, oder gar ins Stolpern gerät - abhaken und weitersuchen. Ein guter Berater kann Ihnen genau mit den Vorteilen speziell für Sie erläutern, warum er dieses Produkt gewählt hat. Er geht dabei auch genau auf das ein, was er im Gespräch mit Ihnen herausgefunden hat, was Ihnen wichtig ist. Das ist gute Finanzberatung.

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Datum: 11.05.2012 - 09:12 Uhr
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